Statuts réglementaires, zone d'intervention, honoraires, premier rendez-vous... Retrouvez les réponses aux questions les plus courantes posées à AURA PATRIMOINE, cabinet indépendant basé à Bordeaux et actif dans toute la France.
Qu'est-ce qu'un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) ?
Un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) accompagne les particuliers, dirigeants et familles dans l'analyse, la structuration et le développement de leur patrimoine : fiscalité, investissements financiers et immobiliers, retraite, transmission. Un CGP indépendant, contrairement à un conseiller bancaire, n'est pas lié à un établissement unique et peut sélectionner les solutions les plus adaptées parmi un large éventail de partenaires, dans l'intérêt exclusif du client.
AURA PATRIMOINE intervient-il uniquement à Bordeaux ?
AURA PATRIMOINE est un cabinet basé à Bordeaux, mais accompagne ses clients partout en France. Les premiers échanges et le suivi peuvent se faire à distance (visioconférence, téléphone, email), et des rendez-vous en présentiel sont possibles à Bordeaux ou lors de déplacements selon les besoins.
Quels sont les statuts et garanties d'AURA PATRIMOINE ?
AURA PATRIMOINE est immatriculé à l'ORIAS sous le n° 26009853 en qualité de Courtier d'assurance (COA) et de Conseiller en Investissements Financiers (CIF), sous le contrôle de l'Autorité des Marchés Financiers (AMF). Le cabinet est membre de l'ANACOFI, de l'ANACOFI Courtage et de l'ANACOFI-CIF, associations professionnelles agréées par l'AMF, et dispose d'une assurance de responsabilité civile professionnelle couvrant l'ensemble de ses activités réglementées.
Qui est le conseiller d'AURA PATRIMOINE ?
AURA PATRIMOINE est dirigé par Wilfried Besnard, titulaire d'un Master en Gestion de Patrimoine de l'Université Paris Dauphine-PSL. Il a forgé son expertise au sein de cabinets de gestion de patrimoine parisiens avant de fonder AURA PATRIMOINE à Bordeaux, avec une spécialisation en fiscalité des dirigeants, dispositifs AGA-RSU (actions gratuites, stock-options...), régimes matrimoniaux et ingénierie de transmission.
Quels services propose AURA PATRIMOINE ?
AURA PATRIMOINE intervient sur l'ensemble du spectre patrimonial : gestion de patrimoine globale, ingénierie fiscale et défiscalisation, SCPI, préparation de la retraite, gestion financière (assurance-vie, PER, Private Equity) et transmission-succession (donations, pactes Dutreil, démembrement de propriété).
Comment se déroule un premier rendez-vous ?
Le premier entretien est sans engagement. Il permet d'exposer votre situation patrimoniale, vos objectifs de vie et votre profil de risque, afin de déterminer comment AURA PATRIMOINE peut vous accompagner. Ce rendez-vous peut se dérouler en visioconférence, par téléphone ou en présentiel à Bordeaux.
Comment sont rémunérés les conseils d'AURA PATRIMOINE ?
En tant que Conseiller en Investissements Financiers (CIF), AURA PATRIMOINE est soumis à une obligation réglementaire de transparence sur son mode de rémunération. Les modalités (honoraires de conseil et/ou rétrocessions le cas échéant) sont systématiquement présentées et expliquées avant toute prestation, lors du premier rendez-vous.
Mes informations personnelles restent-elles confidentielles ?
Oui. La confidentialité est l'une des valeurs fondamentales d'AURA PATRIMOINE. Les informations transmises via le site ou lors des échanges sont traitées exclusivement dans le cadre de l'accompagnement du client, conformément au RGPD et à la loi Informatique et Libertés, et ne sont jamais cédées à des tiers à des fins commerciales.
Comment prendre contact avec AURA PATRIMOINE ?